新成立的基金封闭期内会亏光吗?封闭期的基金为什么会出现亏损?

2022-09-06 15:32:55 来源:财富头条网

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想必现在有很多小伙伴对于股票和基金的知识都比较想要了解,那么今天小好小编就为大家收集了一些关于股票和基金的知识分享给大家,希望大家会喜欢哦。

新成立的基金封闭期内会亏光吗?

新成立的基金一般是会有3个月的封闭期内,这期间不可以买入或者赎回基金,而成立的基金封闭期内会不会亏光是要看情况的,主要是看基金投资方向是什么以及市场行情是怎么样的,一般新基金在封闭期内每周都是会公布其基金净值的。

一般来说,亏光的可能性是比较小的,因为新成立基金的流动性不是很好,而且存在一定的风险性,如果是新手的话,在选择新基金的时候,一定要慎重点,因为新手的经验不足,在挑选基金方面可能没有老基民那么经验丰富。

为什么封闭期的基金,也会出现亏损?

第一,不同类型的基金,封闭期表现各不相同。经过20多年的发展,如今的基金市场存量基金已经超过6000支,种类繁多,不同的基金差别很大。

货币型基金和债券型基金的主要投资标的是“固收类资产”,因此封闭期内通常能够获取收益,只是由于封闭期间尚处于建仓期,收益水平相对较低。

主动型基金和被动型基金主要投资“股票市场”,因此封闭期的收益情况就无法确定,如果建仓时恰逢股市大跌,封闭期结束,净值跌破1月,也是有可能的。

第二,股票买卖导致出现亏损。新基金发行时,对于基金的持股比例是有严格限制的。根据《证券投资基金运作管理办法》第四章基金的投资和收益分配,股票型基金要有60%以上的基金资产投资于股票,债券型基金要有80%以上的基金资产投资于债券。

对于股票型基金而言,基金经理要在封闭期内,大量购入股票,保证基金在三个月之内完成建仓,持股比例达到相关法律法规的要求。

建仓的过程中,哪怕市场节节下跌,基金经理也必须持续买入,此时,基金净值就会出现下跌,基金出现亏损也就不足为奇了。

在市场下挫的行情中,封闭期内基金出现的亏损,正是股票投资的损失,毕竟股票型基金的业绩表现,是与A股市场同步的。

基金的建仓规则,也是很多人不愿意买入新基金的原因。规则限定之下,基金经理的决策空间很小,哪怕对于市场表现不看好,基金经理也必须快速吸纳股票,在超短期的封闭期内,完成建仓。

第三,基金各项费用导致净值下跌。除了购买股票可能导致亏损之外,基金的各项费用也是处于封闭期内基金亏损的原因。

除了申购和赎回费用之外,基金费用还涉及管理费、托管费和销售服务费等等。这些钱主要用于基金的日常运营管理、用于支付基金经理报仇、支付银行保管费或者支付销售机构佣金。

通常,上述的相关费用是按日计提的,无论基金的业绩表现如何,是赚钱还是亏钱,基金公司都会根据投资人持有基金的份额,按比例收取费用。

因此,基金虽然处于封闭期,还是需要支付各类费用,进而导致投资者权益减少,基金出现小幅度亏损。

责任编辑:ERM523

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