基金筛选的四大指标是哪四大?如何筛选出好的基金?

2022-09-22 15:17:42 来源:财富头条网

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想必现在有很多小伙伴对于股票和基金的知识都比较想要了解,那么今天小好小编就为大家收集了一些关于股票和基金的知识分享给大家,希望大家会喜欢哦。

基金筛选的四大指标是哪四大?

1、基金的成立时间

一般来讲基金的成立时间在3到5年左右是比较好的,老基金相比新基金来说波动的幅度要更小一些,也就是更加地平稳,风险相对较小。另外就是老基金相对于新基金来讲,老基金有3到5年的历史数据可以用来作为参考,可以做出相对合理的评估,而新基金没有历史数据来作为参考,就好像是在开盲盒一样。

2、基金的规模

一般来说基金的规模是越大也就越好,因为基金的规模越大,也就意味着资金更加地充足,有更多的资金可以用来许多不可控的因素,受到资金问题而导致基金无法运转的概率就非常的小,同时基金被清算的概率也就越小,投资者的基金赎回也会更加地有保障。但是我们也要清楚,基金规模越大,也就意味着操作的难度也就越大,对基金经理的专业水平要求也就越高。通常来讲,货币基金的基金规模是要大于债券基金、股票型基金和混合型基金的基金规模的。

3、夏普比率

夏普比率可以综合反映基金的风险和收益情况,就是指每一单位风险可以换取的收益,可以将其看成是一个边际收益,在其它条件不变的情况下每增加一单位的风险所带来收益的增量,收益的增量越大越好,所以在其它条件不变的情况下,夏普比率越大越好。夏普比率通常被投资者用来比较基金的性价比,性价比越高越好。

4、最大回撤

基金最大回撤是指在一段时间内基金的净值从最高到最低的幅度,也就是一段时间内基金波动的极差,同时也是一段时间内基金投资者最大的亏损程度,在其它条件不变的情况下基金的最大回撤是越低越好。最大回撤可以直观地了解到基金在某一段时间内的最大亏损程度,可以评估自己的风险承受能力能否接受基金的最大亏损。举个例子:比如某只基金,在一月一号的时候基金净值为10块钱,到了二月一号的时候基金净值为5块钱,那么在这一个月当中,基金的最大回撤就是50%。

如何筛选出好的基金?

【1】找到一个可以筛选基金的网站,比如说天天基金的“基金筛选”,晨星 网的“基金筛选器”,很多基金销售平台一般都会有这个功能,我们注册之后就可以使用。然后我们就可以按照自己设置的条件进行筛选。

【2】筛选的条件我们可以从成立时间、历史业绩、基金规模等各方面展开。至于标准则可以根据我们选择的基金类型来制定。

比如债基更看重的是稳定性,我们就可以筛选5年左右,在业绩方面最好能始终跑赢同类平均,并且波动比较小的债券基金,成立时间太短的债基,比较建议避开,因为这很难判断其波动是否具有参考价值。历史业绩可以从基金评级上表现出来,一般可以选保持在3星至5星。

【3】通过设置的条件初步筛选之后,我们可以通过查看每一只基金的详细信息,进行第二轮筛选。比如查看基金持仓情况、基金回撤情况等。

【4】在第二轮筛选之后,我们最后还可以对多只基金进行一个PK对比,这在天天基金网中也是有这个功能的

责任编辑:ERM523

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