当前滚动:宁波银保监局一天开出26张罚单,合计罚没金额1670万

2022-12-22 19:57:21 来源:第一财经

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【资料图】

临近年末,严监管力度不减。日前,宁波银保监局在一天之内开出26张罚单,涉及7家银行保险机构及相关负责人,包括工行宁波市分行、邮储银行宁波分行、光大银行宁波银行、宁波通商银行、临商银行宁波分行、宁波甬城农商行、华泰财险宁波分公司等,合计罚没金额达1670万元。

从处罚缘由上看,客户授信管理不审慎、不良贷款管理不审慎、投后管理不到位、关联交易管理不规范、编制虚假报告和报表、内控管理薄弱、净值型理财产品部分投资比例不合规、净值型理财产品估值方法不准确等是主要原因。

其中,工行宁波市分行因集团客户授信管理不审慎被罚款200万元,4名管理责任人被给予警告处罚;邮储银行宁波分行因案防管理不到位被开出50万元罚单,3名相关责任人被警告;光大银行宁波分行因贷款“三查”管理不审慎、不良贷款管理不审慎被罚款70万元;临商银行宁波分行也因贷款“三查”不审慎被罚40万元。

华泰财险宁波分公司是此次被罚机构中唯一一家保险机构,主要是由于编制虚假的报告和报表文件、资料,以及虚构保险中介业务套取费用、跨省区承保异地车辆,被予以68万元的处罚。

宁波通商银行在此次处罚中被罚金额最高,罚款合计780万元。值得注意的是,该行刚刚于10月完成了IPO辅导备案,接受中金公司上市辅导。更早之前,宁波通商银行还入选了宁波市地方金融监管局披露的2022年度宁波市拟上市企业培育库拟入库企业清单。

行政处罚信息表显示,宁波通商银行因同业投资投后管理不到位、关联交易管理不规范、将同业存款计入一般性存款、净值型理财产品部分投资比例不合规、净值型理财产品估值方法不准确、净值型理财产品信息披露不到位,被罚款420万元。

同时,该行还因关联方名单不完整、绩效薪酬管理不合规、员工与名下授信客户发生资金往来、未合理分担小微企业抵押物财产保险费用、将同业存款计入一般性存款、市场风险管理不审慎、信用风险管理不到位、授信“三查”不尽职、互联网贷款异地客户识别机制不完善、数据治理存在欠缺等,被罚款360万元。

除该行法人主体收到的两张罚单外,宁波通商银行5名对相关违法违规行为负有直接管理责任、直接经办责任的员工也被给予警告处罚。

公开信息显示,宁波通商银行成立于2012年,是首家由外资银行改制而来的城商行。截至去年末,该行总资产1223.60亿元,比年初增长14.35%;各项存款762.32亿元,各项贷款554.72亿元,分别比年初增长12.19%和18.28%;全年实现营业收入29.36亿元,同比增长8.22%,实现净利润9.64亿元,同比增长25.85%。

除了宁波通商银行外,宁波甬城农商银行被罚金额也较高。违规违法行为涉及内控管理薄弱、随意调整贷款损失准备、未及时核销不良贷款、未严格执行监管要求、对汽车分期业务合作机构管控缺失、对客户及业务准入不审慎等,被监管予以440万元的处罚。

责任编辑:ERM523

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